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自贸区现新格局:银行跨境金融服务提质增效显著

2019-10-20 16:00:05人气:1174

随着中国改革开放进程的进一步加快,特别是在不久的将来,深圳第一个示范区的建设已经提上日程,上海港附近自由贸易试验区的总体规划已经公布,六个自由贸易区的“新成员”已经登陆,银行机构对跨境金融服务的探索更加全面和深入。在“政策窗口”加速跨境金融服务落地的同时,银行机构加大了产品创新力度。一些主要银行已经形成了比较完善的跨境金融产品体系,并继续支持中国外向型经济发展。

“我公司研发和生产抗艾滋病药物,经常需要从国内外企业购买。自FTZ账户开立以来,资金的筹集和支付一直在加快,现在有可能“在几秒钟内到达该账户”。“上海迪诺制药有限公司财务经理告诉英国《金融时报》记者,近日,该公司利用中国建设银行新升级的自由贸易账户网上银行服务向交易对手定向资金,实现了“无纸化、秒内核算”,大幅降低了往来银行的“独家成本”。

事实上,迪诺制药是银行业强化的跨境金融服务的缩影。随着中国改革开放进程的进一步加快,特别是在不久的将来,深圳第一个示范区的建设已经提上日程,上海港附近自由贸易试验区的总体规划已经公布,六个自由贸易区的“新成员”已经登陆,银行机构对跨境金融服务的探索更加全面和深入。在采访中,记者发现,虽然银行机构在“政策窗口”期间加快了跨境金融服务的落地,但它们也加快了产品创新。一些主要银行已经形成了比较完善的跨境金融产品体系,并继续支持中国外向型经济发展。

跨境金融服务加速登陆

《金融时报》记者发现,党中央、国务院《关于支持深圳建设中国特色社会主义试点示范区的意见》(以下简称《意见》)和《中国新区(上海)毗邻香港自由贸易试验区总体规划》(以下简称《规划》)都不约而同地提出了“跨境金融”的相关要求。

《意见》提出“探索创新跨境金融监管”。该计划还提出了八项跨境金融管理措施和五项跨境金融服务措施。银行机构的跨境融资将在哪里成为市场关注的焦点。

“跨境金融并不新鲜,但在新形势下,跨境金融再次获得政策支持。”前海开源基金总经理蔡颖在接受采访时表示,在中国改革开放进一步深化的背景下,银行业在跨境金融领域将具有巨大潜力。

事实上,银行业作为跨境金融服务的“先锋”,一直在积极进行跨境金融市场布局。例如,平安银行继续为离岸和国际商业客户推广“跨境电子产品”,为客户提供深度服务,支持实体经济转型升级。根据本行2019年年中报告,截至报告期末,平安银行实现非利息收入持续增长,跨境金融服务收入同比增长15倍。

值得一提的是,一旦《意见》和《计划》出台,银行业金融机构将密切遵循政策导向,迅速登陆一批跨境金融产品和服务,并取得实际成效。在上海新增临港区的那一天,几家“第一批”跨境金融企业迅速落地。例如,位于香港附近新区的生物医学研发企业上海赛默罗德生物技术有限公司(Shanghai semerod biotechnology ltd),提供投资便利服务,并在海外子公司临床试验研究项目新区建立后,办理投资资金的首次跨境汇款。浦东发展银行充分考虑上海建设国际金融中心的目标,首次推出资金管理中心和人民币贸易融资平台的专属服务。

“基于真实合理的贸易背景,跨境汇款结算只能通过向银行提交跨境汇款指令来完成,消除了原来繁琐耗时的纸质材料审核流程,真正实现了快速、便捷、直接的跨境汇款业务体验。”据中国银行相关官员介绍,在香港附近新区增加的当天,中国银行上海分行帕尔马(上海)机床有限公司办理了货物贸易外汇支付业务。该企业是一家外商投资企业,落户FTZ新区,总部设在意大利。

跨境金融产品不断丰富

除了跨境服务的快速到达,银行机构还继续创新和丰富跨境金融产品体系。例如,建行与国家港务局和中国出口信用保险公司联合,宣布在中国国际贸易的“单一窗口”推出“跨境快速贷款——信用担保贷款”网上普惠金融。

广发银行跨境金融已形成“七大产品矩阵”。“跨境即时通讯”是CGB利用金融技术创造便捷跨境金融服务的核心产品,旨在为进出口企业,尤其是中小民营企业提供便捷、综合的综合金融服务。自2017年以来,通过不断改进和扩大产品,现已涵盖七个子产品,即即时到达、即时结算、即时汇款、即时签发证书、即时进出电话、即时资费电话以及即时汇款和存款电话。”CGB贸易银行副总经理雷明说。

首届博览会上,进出口银行推出了一套专为博览会量身定制的金融产品——“中国博览会金融”(China Expo Finance),为企业设计了集咨询、融资、支付、对冲和增值功能于一体的综合金融服务解决方案,贯穿进口贸易的全过程。

科技推动跨境金融创新

四川自由贸易区青白江铁路港区是全国唯一依靠铁路口岸建立的自由贸易区。自2017年4月投入运行以来,已形成26项重大改革试验结果,其中多式联运“单一系统”在全国十大改革案例中胜出。然而,“单一系统”的发行采用离线模式。虽然它保证了整个货物运输过程的可控性,但也面临着参与者众多、跨辖区、数据分散、通信成本高等一系列问题。“一个体系”如何与贸易融资高效顺畅地联系起来?如何实现跨境各方之间的相互信任和认可?

近日,中国工商银行四川分行利用区块链技术的多方共识、开放性、透明性、不篡改性和可追溯性,率先在自贸区建设首个中欧多式联运“一系统”跨境区块链平台。这意味着,本行的跨境金融创新不仅提高了贸易融资的效率和质量,而且有助于营造互信、透明、高效、安全和可追溯的跨境贸易环境,从而构建开放共享的跨境泛金融生态系统。

业内专家认为,随着中国新一轮高层次对外开放和人民币国际化的不断推进,“走出去”的拉动作用越来越大,“一带一路”建设在促进贸易方面发挥着越来越大的作用。“贸易+投资”下的需求将引发对跨境投融资顾问、跨境并购、海外债券发行和出口信贷等金融服务的巨大需求,为跨境贸易投资合作提供新的金融支持机会。

银行业金融机构作为金融业的“先锋”,应充分利用自身在金融领域的专业优势,加强跨境金融产品组合的创新和应用,通过出口信贷、跨境银团贷款、工程金融、福费廷、全球现金管理等产品的整合联动,为企业量身定制全面的投融资方案,打造覆盖境内外、上下游的“融资+融资智能”全链产品服务体系,为“一带一路”建设发挥金融支持的“助推器”作用。

来源:中国财经新闻网

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